2020 亚洲金融峰会目前在香港举行,小编带来前线第一手讯息分享给大家。金融周由香港家族办公室协会AFO(Association of Family Offices in Asia)举办的亚洲未来领袖峰会(Asia Futurist Leadership Summit)启航。1月13号的知性对话主要探讨了女性领导力、创业和投资哲学。在最新的家族办公室报告里可以看到,有超过30%的女性是家族办公室目标策略制定的主要负责人。在维持家族内部和谐、后代子女教育以及家族风险意识方面女性相比于男性会起到更重要的作用。恒瑞家族办公室一直致力于在个人成长和财富管理方面赋能女性,并且得到了家办协会的肯定和奖项提名。家族办公室近年来发展迅猛。目前中国国内名义上的家族办公室超过6000家,实际真正的家办大概在3000家左右,而要满足市场需求,大概需要20000家左右。很多人觉得家族办公室是一个新鲜概念,事实上它早在十字军东征时期已经出现,服务于欧洲贵族家庭,出征的贵族将自己家族财富交给信得过的留守的贵族来打理。经过工业革命后,西方富裕家庭积累了大量财富,家族办公室也从单一财富管理,发展到家族事物的全面管理,包括家族治理、子女教育、生活管理、税务规划等等方面。这样的角色有点像我国春秋时期的家宰。目前中国的家办还属于起步阶段。
家族办公室大致分为SFO(单一家族办公室,为单一家族提供定制化服务的存在)以及MFO(联合家族办公室,为多个家庭服务)。
目前国内真正的单一家族办公室几乎没有,因为一支专业的家办智囊团需要由律师、会计师、税务师、教育专家、财富规划师、投资官等各方人员组成。智囊团的高度决定了家族财富的高度和家族基业长青的持久度,但是这样一个智囊团的成本是巨大的。所以国内的家办以联合家办为主,共享资源也共同分担成本,携手共进。
很多人还分不清独立家办和三方财富公司和银行等传统金融机构的区别,甚至有的人就认为家族办公室就是家族信托。家族办公室是完全独立的第三方机构,能够最大限度的站在客观公正的角度为家族谋利益,站在长远的角度与家族协同成长,更有利于家族财富与文化的继承与发扬。
家族办公室的业务方向,无论是资产管理机构还是银行,都只是片面的满足了高净值人士的财富需求,而缺乏更深层次为家族服务的动力和使命感。甚至这些机构由于本身的利益诉求,并不能完全做到真正的第三方独立,因此与委托方存在一定的利益冲突。再者,一个家族的绵延,不仅仅是因为其富足的财富,更深层的原因是骨子里所传承下来的家风家训。精神财富是一个家族传承百代不衰的核心力量,而只有家族办公室,有能力也有使命去做文化传承。这也是家族办公室越来越受人追捧的原因。在香港家族办公室协会1月13号下午举办的共同投资者峰会上提到了今后家办会朝着更加专业和垂直细分的方向发展。目前国内的金融市场处于调整期,暴雷事件频出。近年来投资人也开始反思和调整,从一味追求高回报到更为谨慎。越来越多的投资人从感性投资开始转向理性投资,也更愿意听从专业建议。随着投资者自身意识的提高,以产品为导向的旧有市场模式会慢慢转向专业的咨询模式。