家族办公室可追溯到欧洲十字军东征,带兵出征的贵族,把家里财产交给信得过的其它贵族打理,在我们古代,相当于家宰的角色。随着工业革命后,欧美财富的积累,家族办公室从单一的财富管理发展到全方位的家庭事务管理,包括家族子女教育,公司架构设计和税务规划,家族文化和家族宪章的确立,家族法律事务等等。
我国改革开放之后也积累了大量的财富,并且目前又面临了第一次财富传承和交接的高峰期,因此家族办公室这几年在亚洲发展迅速,国内目前大概有5000家左右的家族办公室,其中有很多还只是名义上的家办,并没有开展真正的家办咨询业务。
那么家族办公室和传统金融机构,第三方理财公司的差别是什么?家办最主要的特点就是独立性,家办代表的是客户利益而非产品导向,会根据客户的需求和家庭情况给出客观的建议,并且整合全世界顶级资源给到客户整体解决方案,无需再分别再找不同的机构和咨询师,减少沟通和信息不对称造成的损失。
家族办公室分为单一家族办公室和多家族办公室,顾名思义,单一家族办公室就是服务于一个家族,多家族办公室就是服务多个家庭,共享一个专业团队,降低每个家庭的成本。
家族办公室大致分为SFO(单一家族办公室,为单一家族提供定制化服务的存在)以及MFO(联合家族办公室,为多个家庭服务)。
目前国内真正的家办几乎没有,因为一支专业的家办智囊团需要由律师、会计师、税务师、教育专家、财务规划师、投资官等各方人员组成。智囊团的高度取决了家族财富的高度和家族基业长青的持久度。但是这样的一个智囊团的成本是巨大的,所以国内以联合家办为主。
境外发达国家的联合家办已经开始朝细分市场发展,有为专门某一类专门人士提供服务,比如华尔街的精英和诺贝尔奖获得者,因为不同类群的人对投资有不同的偏好。
恒瑞家族办公室整合了国内外顶级的咨询顾问,深耕于家庭安全保障、家庭女性成长、信托设立和境内外传承架构设计。我们的使命是帮助1000个中国家庭完成家族传承,实现家业长青。